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撫寧縣農信社違法領三張罰單嚴重違反審慎經營規則

更新時間:2020-05-06

來源:秦皇島在線

中國經濟網北京12月9日訊 中國銀行保險監督管理委員會網站近日發布的秦皇島銀保監分局行政處罰信息公開發表表格(秦銀保監罰決字〔2019〕1、2、3號)表明,撫寧縣農村信用聯社股份有限公司(以下全稱“撫寧縣農信社”)貸后管理不到位,相當嚴重違反審慎經營規則,當事人陳昌、高文平對負領導責任。

秦皇島銀保監分局依據《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條及第四十八條規定,對撫寧縣農信社罰款人民幣30萬元,責令其對必要負責管理的董事、高級管理人員和其他必要責任人員給予紀律處分,并對兩名當事人警告。

經中國經濟網記者查找發現,撫寧縣農信社成立于1999年1月4日,注冊資本3.4億人民幣,楊立群為法定代表人、董事長,持1.18%比例股份,主要股東有秦皇島市海業房地產開發有限公司、秦皇島市海業建筑工程有限公司、河北金世紀建設有限公司、秦皇島市恒源房地產開發有限公司以及撫寧縣建設建筑有限責任公司,各所持4.71%比例股份。

《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條規定:貸款人有下列情形之一的,中國銀行業監督管理委員會除按本辦法第三十八條采取監管措施外,還可根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條對其進行處罰:

(一)以減少信貸條件或超過借款人實際資金市場需求發放貸款的;

(二)未按本辦法規定簽定借款合同的;

(三)與借款人串通違規發放貸款的;

(四)視而不見借款人將流動資金貸款用作固定資產投資、股權投資以及國家禁令生產、經營的領域和用途的;

(五)打破或變相打破權限審核貸款的;

(六)未按本辦法規定展開貸款資金支付管理與掌控的;

(七)相當嚴重違反本辦法規定的審慎經營規則的其他情形的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定:銀行業金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令修正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:

(一)未經供職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕接受或者妨礙非現場監管或者現場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規定展開信息披露的;

(五)嚴重違反謹慎經營規則的;

(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條規定:銀行業金融機構違背法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的,銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定懲處外,還可以區別不同情形,采行下列措施:

(一)責令銀行業金融機構對必要負責管理的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給與紀律處分;

(二)銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的,對必要負責管理的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給與警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消必要負責的董事、高級管理人員一定期限以后終身的任職資格,禁止必要負責管理的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限以后終身專門從事銀行業工作。

以下為原文:

來源: 中國經濟網


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